奥园与绿城争做百年人寿大股东 绿城终止收购 奥园成大股东

T+- (原标题:百年人寿遭监管入驻检查,涉及股权、资金违规投资使用等问题)
图片来源:视觉中国记者
|杨芮在绿城中国收购百年人寿“流产”后不久,这家被多家地产商争抢的保险公司内部风波再起。据界面新闻独家获悉,百年人寿内部纷争不断。监管部门日前已入驻检查,主要涉及股权、保险资金违规投资运用等问题。另据接近百年人寿人士透露,此前百年人寿旗下9家分公司也曾因内部员工举报而接受监管进驻检查。百年人寿的股权变局在今年占据舆论焦点。今年8月,因银保监会未在规定期限批准,绿城中国子公司绿城房地产收购百年人寿9亿股的协议终止,卖方将向绿城房地产退还全部购买价。而根据绿城中国2018年12月17日公告,绿城房地产于当日以现金代价27.18亿元与卖方订立股份转让协议,收购百年人寿9亿股股份,占比为11.55%。根据此前中国保险行业协会官网披露的百年人寿股东变更情况,股权转让方为大连万达集团股份有限公司,受让方为绿城房地产。根据披露内容,大连万达将9亿股百年人寿股份转让给绿城集团。本次股份转让完成后,绿城房地产持有百年人寿9亿股股份,所持股权占公司总股本的11.55%,大连万达不再持有公司股份。目前万达集团仍是百年人寿的大股东,持股比例为11.55%,而在绿城出手之前,大连城市建设集团有限公司、大连乾豪坤实置业有限公司以及大连国泰房地产开发有限公司三家原股东均有意出手手中股份,接盘者为奥园集团,但也尚未成行。值得关注的是,百年人寿的几次股权变动中均有房地产背景浮现。实际上,地产公司布局保险公司并非新鲜事,资金、业务协同、养老健康等考虑使然,而穿透式监管,与违规股权核查风暴下,股东资质、资金来源的严格是大势所趋。公开资料显示,百年人寿成立于2009年,是东北地区首家中资寿险法人机构。频收监管罚单,盈利遭遇困局、偿付能力下滑,这家被地产商们视为“香饽饽”的寿险公司存在种种隐忧。百年人寿官网信息显示,今年1月,中国银保监会浙江监管局对浙江分公司及银行保险部副经理骆夏锋、银保渠道负责人马思琰存在编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的行为进行处罚。4月,根据《保险公司信息披露管理办法》(保监会令〔2018〕
6号)的有关规定,中国银保监会黑龙江监管局对百年人黑龙江分公司存在驻点销售的行为进行处罚。根据二季度偿付能力报告显示,百年人寿的核心偿付能力充足率为84.6%,综合偿付能力充足率为111.67%,在2018年四季度时百年人寿的综合偿付能力充足率曾逼近红线。从净利润数据一观,在今年上半年盈利的44家寿险公司中,百年人寿处于1-10亿元盈利规模的“中游”。2018年年报数据显示,百年人寿2018年累计保险业务收入为385.65亿元,净利润6.97元,投资收益45.79亿元。2018年年末,百年人寿的综合和偿付能力充足率分别为100.15%和87.57%,相较2017年有所下降,风险评级为C,离“综合偿付能力充足率不低于100%,风险评级不低于B的监管红线”不远。今年3月,银保监会批复了百年人寿20亿元的发债请求,偿付能力因此有所回升。27亿元买卖黄了!绿城终止收购百年人寿9亿股份绿城中国8月26日在港交所公告,终止收购百年人寿9亿股股份交易。公告指出,2018年12月17日披露的股份转让协议终止规定,若中国银保监会并未于支付购买价后的规定期限内就收购事项发出批准,当股份转让协议终止,卖方须向绿城房产退还全部购买价。截至本公告日期,该批准尚未发出。因此,该协议终止,卖方将向绿城房产退还全部购买价。

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据相关媒体报道,近日百年人寿保险股份有限公司迎来了监管进驻检查。

8月26日,绿城中国控股有限公司在港交所发布公告,决定终止收购百年人寿9亿股股份交易。

百年人寿股权变香饽饽,在百年人寿的股权争夺中。绿城落败!百年人寿近日已经完成了股权更变,奥园集团成为百年人寿成为大股东,持股达到13%。

10月初,监管组进驻百年人寿总部,检查主要涉及股权、保险资金违规投资运用等问题。相关知情人士爆料称,地方银保监局从9月中旬开始,就已经陆续进驻百年人寿9家地方分公司,原因系百年人寿内部员工搜集公司内网的一些违规资料,向监管部门实名举报。

8月26日,绿城中国控股有限公司在港交所发布公告,决定终止收购百年人寿9亿股股份交易。

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股东频现地产背景

据了解,2018年12月17日,绿城中国曾发布公告称,公司全资附属公司绿城房地产集团有限公司将接手百年人寿9亿股股份,相当于股份转让协议日期股份总数的11.55%,现金代价为人民币27.18亿元。

绿城终止收购百年人寿!

百年人寿的股权变动一直很频繁,其中均有房地产背景浮现。

2019年1月8日,百年人寿对外宣称,股东大连万达集团股份有限公司拟将所持有的公司9亿股股份转让给绿城集团。股份转让完成后,绿城集团持有公司9亿股股份,所持股权占公司总股本的11.55%,万达集团不再持有百年人寿股份。

绿城中国今日公告称,截至本公告日,中国银保监会并未就收购百年人寿股份事项发出批准。因此,根据股份转让协议条款及条文,该协议终止,卖方将向绿城房产退还全部购买价。

公开资料显示,百年人寿成立于2009年6月,总部位于大连,是东北地区首家中资寿险法人机构。其最新披露的偿付能力报告显示,该公司共有17名法人股东。

彼时,交易双方在股份转让协议中即约定了终止规定,若中国银保监会并未于支付购买价后的规定期限内就收购事项发出批准,当股份转让协议终止,卖方须向绿城房产退还全部购买价。

绿城中国公布,根据先前公告,于2018年12月17日,该公司全资附属绿城房产与卖方订立股份转让协议,据此,绿城房产同意向卖方收购百年人寿保险股份9亿股股份,相当于目标公司于股份转让协议日期股份总数的11.55%,现金代价为人民币27.18亿元。

其第二大股东,截至2019年二季度末,新光控股持有百年人寿8亿股股权,占比10.26%,目前已全数冻结。新光控股集团有限公司深陷债务危机,已经向法院申请重整。

目前,绿城中国指出,截至本公告日期,该批准尚未发出。因此,该协议终止,卖方将向绿城房产退还全部购买价。

本次公告显示,倘中国银保监会并未于支付购买价后的规定期限内就收购事项发出批准,当股份转让协议终止,卖方须向绿城房产退还全部购买价。公司预期,终止股份转让协议将不会对集团的业务营运及财务状况造成任何重大不利影响。

新光控股资产后续处置,也存在百年人寿股权“易主”的可能性。不论第二大股东的去留。百年的第一大股东大连万达集团股份有限公司,早已想抽身。

从交易标的来看,公开资料显示,百年人寿于2009年6月3日正式开业,注册资本77.948亿元,总部位于大连,是东北地区首家中资寿险法人机构。截至2019年2季度末,百年人寿实现保险业务收入320.67亿元,同比增长20.5%;净利润2.35亿元,同比下降26.57%。

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今年年初,中国保险行业协会官网披露,绿城中国控股有限公司附属公司绿城房地产集团有限公司拟以27.18亿元的价格,收购大连万达集团股份有限公司所持有的百年人寿9亿股股份,占比为11.55%。若交易完成,大连万达不再持有百年人寿股份。

偿付能力方面,今年2季度,百年人寿核心、综合偿付能力充足率双双下滑。其中,核心偿付能力充足率由一季度的93.29降至84.6%,综合偿付能力充足率也从121.82%下降到111.67%,低于120%的监管红线。

奥园持股百年人寿10.8亿,持股比例达到13.86%!

今年8月,因银保监会未在规定期限批准,绿城中国子公司绿城房地产收购百年人寿9亿股的协议终止,卖方将向绿城房地产退还全部购买价。目前万达集团仍是百年人寿的大股东,持股比例为11.55%。

根据最新《保险公司偿付能力管理规定(征求意见稿)》规定,核心偿付能力充足率低于60%或综合偿付能力充足率低于120%的保险公司将列入非现场核查的重点对象。由此看来,偿付能力的提升或是百年人寿摆脱监管风险的重要任务。

绿城宣布终止收购百年人寿股权,事实上奥园集团在之前其实已经完成百年人寿股东股权更变。

驻点销售曾收罚单

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近日,百年人寿发布的股权变动公告显示,奥园集团受让股东大连城市建设集团有限公司、大连乾豪坤实置业有限公司、大连国泰房地产开发有限公司的股份,最终持股10.8亿股,占比13.86%。

除了股权问题,百年人寿还存在驻点销售的违法行为。今年银保监会网站4月公布的行政处罚决定显示,百年人寿保险股份有限公司黑龙江分公司存在驻点销售的违法行为。黑龙江保监局责令其改正,并处罚款30万元。

股权转让具体来看,大连城市建设集团有限公司、大连乾豪坤实置业有限公司、大连国泰房地产开发有限公司分别将所持有的百年人寿8亿股、2亿股、8000万股股权,转让给奥园集团有限公司。

动荡背后,百年人寿偿付能力已经连续下降,根据二季度偿付能力报告显示,百年人寿的核心偿付能力充足率为84.6%,综合偿付能力充足率为111.67%,在2018年四季度时百年人寿的综合偿付能力充足率曾逼近红线。

百年人寿在今年2季度发布的股东持股情况!大连万达集团持股数量9亿股,大连融达持股8亿股。

一般而言,保险公司偿付能力“告急”是需要及时增资以预防流动性风险,虽然百年人寿在2012-2015年每年都有增资,但2015年增资至77.948亿元后,近几年再未有过增资。

从百年人寿的此前股东来看,17家股东中至少有11家涉及地产行业,而事实上,“地产+保险”的强强组合已屡见不鲜。例如泰禾、恒大、世茂、阳光城、新城控股等多家房企以不同的形式布局保险市场。

除了偿付能力不容乐观外,百年人寿的净资产整体也呈现持续下降趋势。2016年末百年人寿净资产为74.78亿元,已低于公司目前注册资本77.948亿元。到了2017年末和2018年末,百年人寿净资产已分别下降至65.68亿元和28.6亿元。

奥园集团与绿城中国也均在公告中表露收购百年人寿所达到的业务协同作用,例如奥园集团表示由于集团健康、康养产业与保险服务的紧密连接关系,收购事项可为集团与百年人寿在健康、康养产业上相互合作提供理想的潜在机会和平台。

此外,2019年上半年百年人寿净利润为2.35亿元,同比下降26.57%。

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百年人寿:2015年已经开始进入盈利期

百年人寿偿付能力逼近监管红线。最新偿付能力报告显示,二季度百年人寿综合及核心偿付能力充足率分别为111.67%、84.6%,其中核心偿付能力充足率已是自2016年以来的最低值,自2016年三季度至2018年四季度,该公司核心偿付能力充足率从178%降至87.57%,呈现9连降,并且2018年下半年该公司的风险评级还降至C。

而偿付能力代表着保险公司偿还债务的能力,同时也对公司健康运营至关重要。对于如何改善偿付能力水平,百年人寿相关负责人此前曾表示,未来公司将考虑采用股东增资、提升盈利能力、提升资本使用效率等方式改善偿付能力。同时,公司自2015年已经开始进入盈利期,每年的利润增速较快,年度利润将提升实际资本,从而起到改善偿付能力充足率的作用。

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